1、过度交易
过度交易一直是行为金融研究的重点之一。所谓过度交易，即投资者倾向于认为自己能把握股票走势，进行频繁交易.虽然过度交易往往是由收益所驱动，但是，过度交易并不能带来收益水平的提高。相反，购买一持有策略的收益情况更好。
稍微盈利就马上了结，已经深度套牢却迟迟不肯割肉止损，这是投资者普遍的行为障碍。这种障碍我们随时都可以看到。产生这种行为的原因在于投资者是损失厌恶，或者说投资者的价值函数是S型。当然，回避后悔也可以解释投资者的这种行为.不管产生这种行为的原因到底如何，这种行为贻害不浅，他让投资者数次获得的盈利可能不能弥补一次的损失。连续几次微薄的盈利还可能让投资者滋生出过度自信。
3、投资陷阱
所谓投资陷阱，即指先前投入的时间、金钱或其他资源会导致个体作出其他的选择。投资陷阱已经成为现代决策理论研究的重点，所谓“沉没成本效应"也就是投资陷阱。比如，航空公司在研发某种机型时已投入大量经费，因此，即便其他航空公司已经研发成功，该公司仍会继续投入研发，而如果先期投入较少，则会及时进行理性分析，作出是否继续研发的判断。这种先期的投入差异会对后来的行为产生持久的影响。
在股票投资中，投资陷阱对投资者影响最深。比如，前面我们讲过信奉水平对个体投资决策有重要影响，而信奉水平本身就是一个投资陷阱。投资者对某股票分析越多，收取的信息越全，也就对该股票上涨的判断存在越高的信奉水平，因为投资者有了投入(即努力)。若不再买该股票，先期的努力岂不是白白浪费呢?
又如，为什么投资者在股票跌破购买价后，并且在短期内也确实已没有反弹的可能时，还迟迟不肯抛出呢?这也是沉没成本效应。投资者会特别计较那些“沉没的”损失:若继续持有股票，则意味着还没有产生损失，毕竟股票今后还可能反弹。事实上，这些损失作为沉没成本，根本不应纳入投资者的考虑范围之内，此时，投资者更应考虑的是机会成本。
4、恶化陷阱
恶化陷阱又被称为“滑动强化陷阱”。“滑动强化陷阱”可以解释为什么投资者的价值曲线会是S型(在损失区是凸函数，在收益区是凹函数)。正由于滑动强化，随着投资者收益的不断增多，需要增加一定量的主观正价值，需要增加更多量的收益;相反，随着投资者损失的不断增多，也需要增加一定量的主观负价值，所以就会有更多量的损失。
5、集体陷阱
所谓集体陷阱，即个体理性可能会导致集体的非理性，每个人都在追求自己的利益最大化，结果是每个人的所得利益最小。广大散户整个资金量并不比主力的资金量少，但却又不能像主力那样去影响股价。原因就在于散户群体中存在集体行为陷阱。
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